Publications

В 2010 году сохранились высокие темпы роста основных показателей развития рынка микрофинансирования в Узбекистане. Рынок микрофинансирования становится отдельным сегмен-том рынка финансового посредничества, имеющим свою нормативно правовую и ре-гулятивную базу, инфраструктуру, развитую сеть участников рынка, профессиональ-ные ассоциации, и, особенно важно, устойчивую клиентскую базу. По состоянию на 1 января 2011 г. микрофинансовые услуги предоставлялись 116 кредитными союзами (КС)1, 35 микрокредитными организациями (МКО), 58 ломбардами, а также специа-лизированным микрофинансовым банком –Микрокредитбанком. Функционирующие в республике остальные 29 коммерческих банков также предоставляют микрокредиты на развитие малого и среднего бизнеса и являются участниками рынка микрофинан-сирования.

The landscape data yields the following big numbers as outlined earlier: 71 million clients, 44 million deposit accounts, 20 million loans, across 23,000 providers in 45 countries. If we begin to break this data out by products and provider types, we can see that:

 In years past, there have been several attempted efforts to develop supply-side estimates of global financial access. As the methodology behind the Africa landscape data both builds on and differs from these efforts in some respects, we will review several of their components.

Los participantes en la industria de microfinanzas reconocen cada vez más que los beneficios sociales de las microfinanzas no pueden darse por sentado.  Al continuar erosionándose el límite entre microfinanzas y finanzas tradicionales, mantenerse fiel a la misión de las microfinanzas puede ser más difícil que nunca.  Altos niveles de competencia —tanto por clientes como por financiamiento—, la presión de la comercialización y la presión conexa de crecer tan rápidamente como sea posible sirven para distraer a las instituciones de microfinanzas (IMF) de